Viikkokirje

Defi Suomen viikkokirje 5

Janne

5. helmi 2023 • 7 min read

Hyvää huomenta defikansa, joka karhumarkkinan pimeydessä vaeltaa. Tällä kertaa Defi Suomen viikkokirjeessä on taas paljon valoa ja iloa siitä miten hajautetun rahoituksen markkina nytkähti taas askeleen eteenpäin. Ota kuppi kuumaa, hyvä asento ja keskity lukemaan mitä kaikkea tapahtui defimarkkinalla edellisen viikon aikana.

Defi Suomen uudet sisällöt

Defi Suomen blogiin julkaistiin tällä viikolla kaksi eri opasta aloittelijoille. Tällä hetkellä olen työstämässä pitkää ja kattavaa opasta defin parhaan työkalun eli Defillama:n käytöstä. Se auttaa defisijoittajaa löytämään alphaa ja uusia sijoitusmahdollisuuksia, sekä tarjoaa kattavan kokonaiskuvan defimarkkinaan ja sen tärkeimpiin palveluihin.

Aloittelijan opas suosituimman selainpohjaisen kryptolompakon eli Metamaskin asennukseen. Opas käy läpi myös tärkeimmät asetukest sekä miten lompakkoa käytetään defipalveluiden yhteydessä.

+5000 sanaa ja yli 4 tuntia videoita: Defi 101 eli verkkokurssi defin aloittelijoille löytyy nyt Defi Suomen blogin alta. Se antaa kattavan kokonaiskuvan lompakoista johdannaispalveluihin ja pörsseistä työkaluihin. Tämän verkkokurssin käytyäsi sinulla on 10x enemmän tietoa markkinasta ja sen toiminnasta kuin keskivertokryptosijoittajalla.

Markkina

Markkina jatkaa kiipeämistään karhumarkkinan pohjilta. Moni sijoittaja varmasti on jo odottanut korjausliikettä, jota ei kuitenkaan ole näkynyt. Tähän voi olla monia eri syitä. Suuriin osa myyjistä on poistunut markkinoilta, ja moni heistä on palaamassa takaisin. Tämän lisäksi makrodatan negatiivisuus on saanut markkinat odottamaan Fed:n pivotia eli suunnanmuutosta kiristävässä rahapolitiikassa seuraavien kuukausien aikana. Kaikki tämä heijastuu nopeasti riskisijoituksiin, kuten kryptovaluuttoihin tai teknologiaosakkeisiin.

Kannattaa myös muistaa, että karhumarkkinassa nähdään usein ns. echo bubblen muodostuminen, joka saa sijoittajat innostumaan uudesta noususta liian varhain.

Tammikuu näki myös voimakkaat rallit monessa pienemmässä kryptovaluutassa. Varsinkin AI-pohjaiset tokenit nousivat jopa satoja prosentteja, vaikka niiden liiketoiminassa ei ollut tapahtunut juurikaan mitään muutoksia. Tämä johtui pitkälti ChatGPT:n mukanaan tuomasta spekuloinnista eikä varsinaisesta muutoksesta markkinoilla.

Kannattaa muistaa, että mikäli markkinoilla tulee korjausliike lähiviikkojen aikana, näitä aggressiivisesti nousseita pienempiä kryptovaluuttoja rangaistaan todennäköisesti voimakkaammin kuin etheriä tai bitcoinia. Voi olla hyvä paikka ottaa edes osa viime viikkojen voitoista pois pöydältä.

Kryptomarkkinan koko nousi mukavasti yli biljoonaan dollariin:

Sijoittajien on samalla syytä koko ajan seurata stable coinien osuutta pörsseissä, joka on tyypillisesti kertonut uuden rahan tulemisesta markkinoille. Ilman sitä me markkinoilla olevat sijoittajat vain treidaamme toisiamme vastaan.

Defimarkkina nousi muun markkinan mukana viime viikosta hieman ja on nyt n. $50 miljardia dollaria. Tässä kohtaa on aina hyvä muistuttaa, että se on edelleen pyöristysvirhe koko globaalista rahoitusmarkkinasta eli defin taival on vielä hyvin alussa. Defimarkkina voi hyvin olla seuraavassa härkämarkkinassa 10x tästä luvusta.

Tammikuun aikana prosentuaalisesti kirivät moni tuntematon lohkoketju. Näistä eräs mielenkiintoisin on Cosmokseen avautunut Canto:

Liikevaihdollisesti Ethereum jatkaa rahan painamista Opensean NFT-markkinapaikan rinnalla. Mielenkiintoista on myös Gains Networkin eli GNS:n nousi listan kärkeen. Se on Polygonissa toimiva perp-pörssi, joka tarjoaa vivutettua treidausta defissä. Ps. Defi Suomen premium-puolella oli artikkeli Gains Networkistä jo viime elokuussa: https://www.defisuomi.fi/gains-network-gtrade/

Uutiset

Cardanon ekosysteemi sai ison askeleen defiä eteenpäin toinen stable coin, DJED, meni liveksi: https://twitter.com/COTInetwork/status/1620392034124328960

Suomesta ponnistanut euro-pohjainen stable coin eli EUROe on nyt livenä Ethereumin lohkoketjussa: https://www.euroe.com/blog/membrane-finance-launches-euroe-on-ethereum. Tämä on merkittävä saavutus ja tuo eurooppalaisten saavaile reguloidun ja luotettavan stable coin -vaihtoehdon. Euro-pohjainen stable coin tarjoaa myös kauppiaille kätevän tavan ottaa kryptopohjaisia maksuja vastaan ja säästää tätä kautta 1-2 % luottokorttiyhtiöiden välistä nappaava maksu. Jos kauppiaan liikevaihto on esim. 10 miljoonaa euroa vuodessa, voi tämä säästö olla monta sataa tuhatta.

Olen aiemmin maininnut Defi Suomessa Gamma Swapista joka tuo markkinoille "positiivisen impermanent loss:n" eli sijoittaja voi longata volatiliteettiä (AMM-poolit taas shorttaavat sitä). Gamma Swapin tyyppistä palvelua voi käyttää siis esim. suojaamaan Uniswap v3 -positioita. Törmäsin myös niiden kilpailijaan, Smilee:n joka kannattaa ottaa seurantaan jos asia liippaa läheltä: https://twitter.com/SmileeFinance

Synthetix v3 on ottanut askeleen taas lähemmäs julkaisua: https://twitter.com/WestieCapital/status/1620785516152061953. Se tuo mukanaan uusia asset-luokkia sekä monipuolisempia mahdollisuuksia saada tuottoja SNX-ekosysteemin sisällä. Synthetix on defin alkuperäisiä ja ensimmäisiä palveluita, joka on pärjännyt hyvin defin alkutaipaleen aikana. Se on integroitunut kiinteäksi osaksi varsinkin Ethereumin layer 2 -lohkoketjuja.

Tsekkaa myös Defi Suomen opas Synthetix:n käytöstä!

Alunperin Optimism:n lohkoketjusta maailmalle ponnistanut optioalusta, Lyra Finance, on laajentunut Arbitrumin puolelle. Samassa yhteydessä he julkaisivat uuden Newport-päivityksen, joka toi erityisesti treidaajille uusia ominaisuuksia. https://twitter.com/lyrafinance/status/1620587153947504640

Lyra on myös integroitu mukaan GMX:ään ja pystyy käyttämään sitä likviditeetin lähteenään.

Pantera Capital alkaa siirtämään sijoituksiaan bitcoinista ja etheristä kohti pienempiä kryptovaluuttoja. Tämän tyyppiset isommat instituutiosijoittajat ovat varmasti olleet osaksi viime viikkoisen nousun takana: https://www.theblock.co/post/206821/pantera-returns-to-altcoins-after-seeking-haven-in-bitcoin-ether

Kolmas kerta toden sanoo. Terran epäonnistuneesta UST stable coinista ja Luna:sta vastannut Do Kwon suunnittelee paluuta markkinoille. Ainoastaan kryptoissa tämä voi olla mahdollista: https://www.dlnews.com/articles/defi/crypto-fugitive-do-kwon-plots-comeback-after-60b-terra-collapse/. Itse en suosittelisi olemaan missään tekemisissä Do Kwon:n projektien kanssa, oli niissä kuinka houkutteleva tuotto tahansa.

Edellisessä viikkokirjeessä mainitsin, että Uniswap on laajenemassa BNB-ketjun puolelle. Nyt Uniswapin DAO on päättynyt avata suosituimman hajautetun pörssin myös Boba Networkiin: https://twitter.com/Uniswap/status/1621521617464745990

Voit lukea lisää Boba Networkista täältä: https://boba.network/. Se on Ethereumin layer 2 -lohkoketju.

Frax Financen $FPI-token eli CPI-hintaindeksiin sidottu stable coin on saanut nyt Arbitrumin layer 2 -lohkoketjussa kilpailijan uudesta Nuon-tokenista: https://twitter.com/NuonFinance/status/1621127115763777536 Se on siis pegattu CPI-indeksiin eli sen arvo kehittyy inflaation ja CPI-indeksin mukana.

Luettavaa eli pidemmät artikkelit

Defi Suomessa on aiemminkin mainittu Optimism-lohkoketjun tulevasta Bedrock-päivityksestä. Tämä artikkeli kuvaa paremmin mitä merkittäviä muutoksia se tuo mukanaan: https://community.optimism.io/docs/developers/bedrock/explainer/. Bedrock päivitys on merkittävä uudistus Optimism:lle. Sen avulla lohkoketju pystyy tulevaisuudessa tukemana myös vaikkapa zero knowledge -pohjaista lohkoketjua.

Tietoturva ja hakkeroinnit

Blowfish on selainlaajennos ja työkalu, joka varoittaa mikäli olet tekemässä transaktiota huijaussivuston kanssa: https://blog.blowfish.xyz/introducing-blowfish-protect-a-free-security-browser-extension/?s=35

Metamask on parantanut ja monipuolistanut tietoturva-asetuksiaan. Nyt käyttäjillä on enemmän valtaa siihen mitä RPC.tä käytetään ja Metamask mm. pakottaa käyttäjän valitsemaan käyttöluvan antamisen yhteydessä määrän jolle lupa myönnetään: https://twitter.com/MetaMask/status/1621128525263638528

Arbitrumissa toimivan Sperax:n stable coin sUSD exploitattu: https://twitter.com/peckshield/status/1621686356182437888

Työkalut

Työkalu, jolla voit leikkiä Ethereumin eri metriikoilla ja attribuuteilla. Se auttaa testaamaan mikä vaikutus on eri muuttujilla, kuten käyttäjillä, standardeilla, ym on Ethereumin arvoon: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1UlxKC98STwN-AoonytC-qOscZ_99fAMpMvB6EfGGe9E/edit#gid=0

Coinbase Wallet eli Coinbasen non-custodial lompakko näyttää nyt tarkemmin preview-tiedot transaktioista eli mitä siinä on tapahtumassa, jotta käyttäjät välttäisivät erilaiset huijaukset: https://www.theblock.co/post/206684/coinbase-wallet-shows-transaction-previews-to-protect-against-nft-scams

Tapahtumat

Ajattelin ottaa taas Defilounaan Kalasataman Lepuutajassa (https://eatwork.fi/tilat/ravintola-lepuuttaja/) ma 20.2. klo 11-12. Jos kiinnostaa tavata muita kanavalaisia jaj höpötellä lounaan ääressä defistä niin tervetuloa mukaan!

Tsekkaa myös Defi Suomen muut artikkelit

Muut artikkelit: https://www.defisuomi.fi/tag/artikkelit/
Projekti-analyysit: https://www.defisuomi.fi/tag/analyysit/
Oppaat: https://www.defisuomi.fi/tag/oppaat/
Aloittelijoiden sisällöt: https://www.defisuomi.fi/tag/defi-101/
Defin aloittelijan verkkokurssi: https://verkkokurssit.defisuomi.fi/p/defi-101-aloittelijan-opas-defin-maailmaan

Tule mukaan yhteisöön

Telegram-kanava: https://t.me/defisuomi
Discord-serveri: https://discord.gg/Ca3kAKaPyF
Twitter: https://twitter.com/DefiSuomifi
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/defisuomi
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCzv0iOeQcDcaGHmJ1tXWTYg
Hopium-podcast: https://anchor.fm/hopium-fi
Defi Suomen podcast: https://anchor.fm/defi-suomi