Defi Suomen viikkokirje 42
Hyvää sunnuntaista huomenta uutiskirjeen tilaajat! ☕️
Defi Suomen ympärillä tapahtuu tällä hetkellä paljon. Kaikkia mielenkiintoisia projekteja ei voi vielä paljastaa, mutta muutaman täkyn voin nostaa tulevista tapahtumista.
Defi Suomi täyttää 1v virallisesti perjantaina 4.11.2022. Silloin avasin Defi Suomen oman Telegram-ryhmän. Sitä aiemmin Suomessa ei ollut juurikaan defiin keskittynyttä yhteisöä, ja siihen liittyvä keskustelu oli hajallaan pitkin verkkoa.
Myös Pekka Rautiaiselle kiitos ensimmäisestä jäsenyydestä Defi Suomessa :)
Olen itse reissussa pohjoisessa juuri tuolloin 4.11., mutta tavoitteena olisi järjestää jonkinlainen epävirallinen illanistujainen Helsingissä sitä seuraavalla viikolla eli perjantaina 11.11.2022 eli päivämääräkin tukisi mukavasti ensimmäisen vuoden taittumista.
Tämän lisäksi tiedoksi lukijoille, että olen työstämässä mielenkiintoista "Bitcoin ja defi" -opasta. Alunperin ajattelin tehdä siitä oman verkkokurssin, mutta toteutan sen sittenkin Defi Suomen premium-jäsenyyden sisään.
Markkinauutiset
Koko kryptomarkkinasta ei ole juurikaan mitään uutta sanottavaa sitten viime viikon. Markkina jatkaa laahustamista vaakatasossa ja odottelee positiivisempia uutisia makrotaloudesta.
Vaikka Bitcoin ja Ethereum ovatkin olleet rauhallisina edellisen viikon ajan, moni small cap defitoken on noussut 50-100 %. Tämä indikoi patoutunutta kysyntää ja odotusta positiivisista uutisista. Monen defiprojektin kurssi on lyöty jo -90 % alas markkinahuipuista ja myyjiä ei ole enää markkinoilla. Nyt onkin tarkalle defisijoittajalle todella loistavia ostopaikkoja kestävälle pohjalle rakennetuista projekteista.
Ethereumin total supply on lohkoketjun aktiiivisuudesta johtuen laskenut voimakkaasti viime päivinä ja tämän johdosta se alkaa olla kohta jo mergeä edeltäneellä tasolla. Etheristä tulee deflatorinen mikäli aktiivisuudesta johtuen käytettävän kaasun hinta nousee ja sitä poltetaan enemmän kuin mitä blokkikohtaisesti jaetaan steikkaajille.
Itse uskon, että tämä deflatorinen paine aiheuttaa jossain kohtaa vahvan ostopiikin etheriin. Markkina alkaa havahtua siihen mitä dynaamisesti supplyä säätävä lohkoketju merkitsee ja mihin tämä nykyinen malli voi johtaa, kun yleinen markkinatilanne elpyy.
Koko defimarkkina on edelleenkin kooltaan hieman yli $50 miljardia dollaria. Pohja tuntuu olevan suurin piirtein saavutettu, vaikkakin merkittävät negatiiviset makrotalouden uutiset voivat sitä edelleen tiputtaa. Kannattaa muistaa, että dollareissa ilmoitettu TVL tarkoittaa, että kurssien laskiessa TVL:kin laskee ja se ei tarkoita, että defistä siirtyisi varallisuutta pois.
Eräs tapa tukea on ottaa Defi Suomen premium-jäsenyys, joka antaa ilmaiseen uutiskirjeeseen verrattuna huomattavasti enemmän: erillinen Discord-yhteisö, premium-artikkelit, perjantainen alpha-raportti, lauantainen defifarmaajan raportti, jne.
Voit napata itsellesi premium-jäsenyyden tämän linkin kautta: https://www.defisuomi.fi/membership/
Jos et halua tai voi hankkia jäsenyyttä niin voit auttaa Defi Suomea myös näkyvyyden hankkimisessa eli vinkkaa siis sivustosta ystävillesi ja verkostollesi, joka voi olla näistä aiheista kiinnostunut. Kiitos kovasti avustasi! 🙏
Uutiset
Mitä kuuluu OlympusDAO:lle ja $OHM:lle? https://twitter.com/Minty0x/status/1581392143079600129. Heillä on edelleenkin tavoitteena olla defin reservivaluutta ja uusi v3 tuo mukanaan tähän tähtääviä uudistuksia. Uusi Range Bound Stablivity -mekanismi pyrkii pitämään OHM:n arvon kelluvana tiettyjen raja-arvojen sisällä.
Mastercard on aloittanut yhteistyön Paxoksen kanssa tavoitteenaan tarjota kryptotreidauspalveluita pankeille: https://www.businesswire.com/news/home/20221017005547/en/. Mastercard ja Visa tekevät tällä aktiivista myyräntyötä muutenkin markkinassa ja tarjovat monen toimijan kautta kryptopohjaisia luotto- ja pankkikortteja.
Super-fluid staking oli loistava innovaatio Osmosis:lta, mutta ilmeisesti löylyä lyödään lisää kiukaalle Inter-fluid staking avulla: https://twitter.com/osmosiszone/status/1582177016786219008?s=46&t=caC7AHkcMpKLAfemUsF6ZA. Sen avulla voidaan todennäköisesti yhdistää eri Cosmos-lohkoketjuissa olevaa steikkausta ja saada sen avulla korkeampia tuottoja.
Aptos-lohkoketju on käynnistymässä ja suurimmat pörssit ottavat $APT-tokenin mukaan listauksiin:
https://twitter.com/AptosLabs/status/1582085109016014849
https://twitter.com/FTX_Official/status/1582174628172152833
https://twitter.com/binance/status/1582177548439474176
https://twitter.com/CoinbaseAssets/status/1582179973846118400
https://aptoslabs.medium.com/aptos-autumn-is-here-92a8d904eb49
Aptoksen matka ei tosin käynnistynyt mitenkään positiivisissa merkeissä: https://twitter.com/ParadigmEng420/status/1582121408548651009. Toki kannattaa huomioida, että kyseessä on lievä fud ja kaikki lohkoketjut kärsivät aloituksen yhteydessä kaikennäköisistä ongelmista, jotka kyllä ratkeavat ajan myötä.
Itseäni on Aptoksessa jo alusta lähtien häirinnyt sen verrannollisuus Solanaan. Aptos ei tuo pöytään juurikaan mitään uutta tai teknologista innovaatiota. Se tuntuu enemmänkin olevan vain isojen sijoittajien yritys tehdä 200x-voitot Solanan tapaaan. Mikäli sinua kiinnostaa tutustua tarkemmin Aptoksen $APT-tokenin rahoitusmekaniikkaan niin tsekkaappa tämä blogipostaus: https://aptosfoundation.org/currents/aptos-tokenomics-overview
Mihin krypto-pääomasijoittajat investoivat Q3/2022 aikana: https://twitter.com/alphanonceStaff/status/1580468567765446657. Yhteensä $5.1 miljardin edestä pääomia investoitiin L1-tason lohkoketjuihin, pelistudioihin, NFT- ja DAO -infraan sekä lohkoketjupohjaisiin some-alustoihin.
Juuso Roinevirta alkoi rakentamaan hajautettua wikipediaa kryptotoimialasta ja defistä. Wikipedian tapaan myös sinä voit osallistua sen kasvattamiseen sisältöjä lisäämällä ja täydentämällä. Löydät Juuson tuotoksen täältä: http://wiki.ape.llc/
Defi Suomen uusimmat artikkelit
Mikä on DFX Finance ja miten sen avulla voi tienata passiivista tuloa farmaamalla eri valuuttapareja: https://www.defisuomi.fi/projektianalyysi-dfx-finance-ja-forex-markkinat-defissa/. Artikkelissa käsitellään myös forex-markkinaa defissä ja sen tulevaisuutta. Tällä hetkellä defin forexissa voi saada poikkeuksellisen korkeita tuottoja johtuen markkinan pienestä koosta ja sinne maksettavista kannustinpalkkioista.
Janne
Vaikka yllä suhtauduinkin kriitisesti Aptokseen, kirjoittelin siitä kiinnostuneille "Degen-sijoittajan oppaan vasta-avautuneeseen Aptos-lohkoketjuun": https://www.defisuomi.fi/degen-sijoittajan-opas-aptos-lohkoketjun-maailmaan/. Opas käy läpi Aptoksen tämän hetkisen ekosysteemin ja miten voit sijoittaa siihen.
Janne
Defi Suomen perjantaisessa Alpha-raportissa oli tällä kertaa hieman enemmän asiaa. Tällä viikolla raportissa mukana mm.:
- Palvelu, joka kääntää Uniswap v3:n likviditeettipositioiden ERC-721 -pohjaisen NFT-tokenin tavalliseksi ERC-20:ksi. Tämä parantaa positioiden hyödyntämistä muualla defissä, koska ne eivät ole enää uniikkeja.
- Arbitrumiin avautuva order book -pörssi, jonka omalla tokenilla monipuoliset sijoitusmahdollisuudet
- Uusi GMX-fork, joka maksaa +38 % tuoton osaksi USDC:nä
- Nerokas uusi palvelu, jonka avulla voit saada yield farming tulevaisuuden tuoton haltuusi jo nyt, mutta tietysti alennettuun hintaan. Palvelussa voit myös ostaa muiden sijoittajien tulevaisuuden tuottoja markkinahintaa edullisemmin
- 29 APTOS-lohkoketjussa käynnistyvää projektia
- Uusi lainapalvelu Cosmokseen
Janne
Lauantaisessa Defifarmaajan raportissa nostettiin esiin kolmesta eri layer 1 -lohkoketjusta mielenkiintoisia sijoitustilaisuuksia, joissa on tällä hetkellä poikkeuksellisen korkea tuotto:
- Hajautettu pörssi, joka maksaa oman äänestystokeninsa lukituksesta 90 % -tuoton kannustinpalkkioina. Sijoituksen takaisinmaksuaika on siis lyhyt, vaikka tokenit joutuukin lukitsemaan 4 vuodeksi.
- Cosmoksen lohkoketjun uusi kannustinohjelma käynnistyy ja defifarmaajille on taas tarjolla herkullisia kannustinpalkkioita ja passiivista tuloa.
- Balancer-pörssissä on ETH + stable coin -pool, joka maksaa +500% -tuoton
- NEAR-lohkoketjun pörssi maksaa wNEAR-wBTC ja wNEAR-wETH -pooleille 40-50 % APR-tuottoja. Jos olet bullish NEAR:n lohkoketjun suhteen, niin tämä on tutustumisen arvoinen defipalvelu.
Janne
Luettavaa eli pidemmät sisällöt
Miten Aave-lainapalvelun uusi $GHO-stable coin oikein toimii? https://twitter.com/ipor_intern/status/1581567543914872834. GHO on ylikollaterisoitu stable coin, jonka avulla Aave:een ei tarvitse enää yrittää houkutella kannustinpalkkioilla uutta stable coin likviditeettiä alustallee, vaan he voivat jatkossa mintata vakuutta vastaan omaa stable coinia.
Moni pidempään defissä mukana ollut saattaa muistaa Harmony-lohkoketjun viime talvelta ja heidän boominsa erilaisten kryptopelien alustana. Isoin näistä oli Defi Kingdoms. Harmony joutui keväällä vakavan hakkeroinnin uhriksi, vaan mitä lohkoketjulle kuuluu nyt: https://messari.io/report/state-of-harmony-q3-2022. Market cap on tippunut edellisen vuoden Q4:sta -90 %, mutta ketju on edelleen aktiivinen ja Harmony rakentaa uutta alkua itselleen.
Hop Protokolla on eräs käytetyimmistä bridge-ratkaisuista eri Ethereumin layer 2 -lohkoketjujen välillä. Sen avulla käyttäjä voi ohittaa Optimististen lohkoketjujen normaalin 7 päivän odotusajan. Vaan mistä Hop:ssa varsinaisesti on kyse ja miten se toimii? https://twitter.com/coingecko/status/1583024512093732864
Optimismin Stackin avulla voidaan rakentaa applikaatio-kohtaisia layer 3 -lohkoketjuja Cosmoksen app-chainien tapaan: https://optimism.mirror.xyz/fLk5UGjZDiXFuvQh6R_HscMQuuY9ABYNF7PI76-qJYs. OP astuu samaan kisaan zkSyncin, Polygonin ja Arbitrumin kanssa. Tavoitteena on rakentaa execution layerin eli Ethereumin L1:n päälle rakennetun skaalausvaihtoehdon päälle uusi applikaatiotaso, jonka attribuutteja ja säätöjä voidaan säätää jokaisen ohjelmiston omien tarpeiden näkökulmasta.