Defi Suomen viikkokirje 3
Hyvää sunnuntaista huomenta defin ja hajautetun rahoituksen edelläkävijät! Tämä viime viikko olikin monipuolinen sekä kurssien että defin tapahtumien osalta. Ota kuppi kuumaa, hyvä asento ja lähdetään katsomaan mitä kaikkea defissä tapahtui kuluneen viikon aikana.
Markkina
Tämä viikko on ollut erittäin positiivinen koko kryptomarkkinalle ja sitä kautta myös defille. Koko markkinan TVL on noussut nyt miltein $47 miljardiin. Toki vielä olemme kaukana markkina huipuista, mutta suunta on oikea.
Itse uskon vielä tässä vaiheessa tämän nousumarkkinan olevan ns. echo bubble (https://www.investopedia.com/terms/e/echobubble.asp) eli pienempi markkinakupla, joka palautuu takaisin lähelle aiempaa rangea.
Fed voinee vielä rankaista markkinoita seuraavassa FOMC-kokouksessaan ja makrotilanteessa on paljon epävarmuustekijöitä. Inflaation uskon kuitenkin lähtevän laskuun.
Tärkeää nykyisessä tilanteessa on huomioda, että markkinoille ei ole stable coinien näkökulmasta tullut juurikaan uutta rahaa eli markkinan nousu pohjautuu puhtaasti markkinoille jääneisiin sijoittajiin ja heidän spekulointiinsa. Tyypillisesti tälläinen hintojen nousu ei ole kovinkaan kestävällä pohjalla.
Uutiset
Polygon on jatkamassa Solanan jäljillä ja lähtee yhteystyöhön Nothing Phonen kanssa yhdistämään mobiilipuhelinta ja lohkoletjua toisiinsa: https://decrypt.co/104464/much-ado-about-nothing-why-polygon-is-making-a-web3-push-into-mobile.
Tämä mobiilin yhdistäminen kryptoon on varmasti eräs tärkeimmistä adaptaation ja käyttöasteen kasvattajista tulevina vuosina.
Mobiilimarkkinan tulee lopullisesti räjäyttämään puhelimet, jotka sallivat kryptolompakon yksityisen avaimen tallettamisen puhelimen ns. Secure Enclaveen eli ulkopuoliselta pääsyltä suojattuun erilliseen siruun: https://www.computerhope.com/jargon/s/secure-enclave.htm. Tämän jälkeen käyttäjä voisi authentikoida itsensä turvallisesti eri kryptopalveluihin käyttämällä puhelimen natiivia kasvojen tai sormenjälkitunnistusta.
Aiemmin Dopexin optio-alustassa pystyi vain ostamaan valmiita optiostrategioita. Nyt siellä voi ottaa myös toisen puolen treidistä eli toimia market makerina optioiden likviditeetille: https://blog.dopex.io/articles/product-launches-updates/Option-Liquidity-Pools. Tähän asti moni defin optioalusta on kärsinyt heikosta likviditeetistä eli siellä ei ole ollut tarjolla mielenkiintoisia optioita ta niiden hinta on ollut merkittävästi vääristynyt verrattuna keskitettyihin palveluihin kuten Deribitiin.
Defi Suomen useaan otteeseen hehkuttama Frax Financen johtaa likvideiden steikkaustokeneiden kisaa tuoton näkökulmasta ja tulee sen avulla viemäänison osan markkinasta. Tämän LSD-markkinan suhteen kannattaa myös olla varovainen. Itse uskon, että vuodesta 2023 tulee "Liquid staking derivates war" eli LSD-tokeneiden sotavuosi. Veikkaan myös, että vähintään yksi näistä projekteista hakkeroidaan tai sen varat katoaa muuten. Isoimmat ja luotetuimmat projektit ovat mm. Lido Finance, Rocketpool, Stakewise ja Frax.
Euler Finance hyppää myös mukaan tähän yhä kuumenevaan likvideiden steikkaustokeneiden kisaan: https://thedefiant.io/lsds-gather-mojo-as-euler-lists-staked-eth-as-collateral
Starkware eli zk-proof -pohjaisia järjestelmiä tarjoava taho on rakentamassa uutta, turvallista kryptosignausmenetelmää, joka hyödyntää mm. puhelimen valmista face id -tunnistusta: https://starkware.medium.com/how-starknet-is-revolutionizing-crypto-signing-ba3724077a79
Aaven lainapalvelun uusin v3 on vielä julkaisematta Ethereumin päälohkoketjuun. Nyt sekin merkittävä tapahtuma lähestyy: https://twitter.com/lemiscate/status/1614565901642211330. Ilmeisesti virallinen päivä olisi 27.1. https://twitter.com/lemiscate/status/1616479466716266507. Tämä voi olla bullish-uutinen myös $AAVE-tokenin näkökulmasta vaikka se ei suoranaisesti tästä hyödykkään.
Janne
Vanha maailma yrittää taistella elintilansa puolesta. Swift eli pankkien välinen tiedonvälitysjärjestelmä, jota tarvitaan kansainväliseen rahansiirtoon alkaa katkoa kryptopörssien yhteyksiä: https://www.asiamarkets.com/swift-network-cuts-access-to-cryptocurrency/
Espresso Systems on zk-pohjainen järjestelmä, jonka CAPE-teknologian (Configurable Asset Privacy on Ethereum) avulla voidaan piilottaa tai salata osa lohkoketjun transaktiodatasta. Nyt Espresso on laajentamassa testnetiään zkSyncin zk-pohjaiseen lohkoketjuun: https://blog.matter-labs.io/configurable-privacy-with-espresso-systems-1c996aa27a55. Defi Suomi uskoo vahvasti vuoden 2023 olevan zero knowledge proof -järjestelmien vuosi ja niitä kannattaa pitää silmällä.
Uniswapin DAO-foorumilla on ehdotus palvelun laajentumisesta Binancen BNB-lohkoketjun puolelle: https://snapshot.org/#/uniswap/proposal/0xa3c7247632d3a08e4e73a63867908d0cd4402f48fa673945f93e3197dee5450a. Uniswap on pitkälti dominoinut kaikkien tukemiensa lohkoketjujen dex-markkinaa. Olisi jännä nähdä pystyykö Uniswap samaan myös Binancen ketjun osalta.
Optimism ja Arbitrumin välinen kisa kovenee. Aiemmin Arbitrum johti Optimism:ia miltei kaikille osa-alueilla, mutta nyt Optimism on ohittanut Arbitrumin transaktioiden määrässä (tähän on toki vaikuttanut Optimism:n nykyinen kannustinkampanja): https://www.theblock.co/data/scaling-solutions/optimistic-rollups/transaction-count-daily-7dma Tämä voisi (ehkä) kannustaa Arbitrumia julkaisemaan oman tokeninsa ennemmin aiemmin kuin myöhemmin.
Australian 4. suurin pankki, NAB, on julkaisemassa Australian dollariin pohjautuvaa stable coinia Ethereumin päälle: https://www.afr.com/companies/financial-services/nab-creates-a-stablecoin-in-boost-for-digital-economy-20230117-p5cd8f?utm_medium=social&utm_campaign=nc&utm_source=Twitter#Echobox=1674080859
Bitcoinia on siirretty enemmän Avalancheen kuin natiiviin Lighting-salamaverkkoon: https://www.coindesk.com/markets/2023/01/19/bitcoin-bridged-to-avalanche-surpasses-btc-locked-in-lightning-network/
Haluaisitko oppia defin perusteet?
👇 Nappaa tästä -30 % alennus Defi Suomen suosittuun aloittelijoiden kurssiin! 👇 Kurssi on saanut 10/10-palautteen kaikilta asiakkailta ja siinä on 30 päivän rahat takaisin -takuu.
Binance on maininnut jo viime vuoden puolella uskoavansa on-chain rahoituksen tulevaisuuden olevan defissä eikä keskitetyissä pörsseissä. Tähän samaan näyttää uskovan myös suosittu perpetuaalifutuuripörssi, Bybit: https://twitter.com/0xsurferboy/status/1616042816794398720
Euroopassa avautuu uusi RWA eli real world asset -palvelu nimeltä Florence Finance: https://twitter.com/FinanceFlorence/status/1616417341088186368 Siinä eurooppaiset SMA-yhtiöt voivat nostaa stable coin -pohjaista lainaa ja defisijoittajat voivat taas tarjota sitä. RWA tulee myös olemaan tärkeä teema defisssä vuodelle 2023.
Defi Suomen uudet sisällöt
Listasin +20 mielenkiintoista defiprojektia vuodelle 2023. Tästä jäi puuttumaan varmasti noin 30 muuta mutta tehdään myöhemmin lisää jos on tarve: https://www.defisuomi.fi/yli-20-kpl-mielenkiintoisia-defiprojekteja-seurattavaksi-vuodelle-2023/
Janne
Hopium-podcastin jaksossa keskustelimme siitä, miten sijoittaisimme tässä markkinatilanteessa 10 000 € ja mihin defipalveluihin: https://anchor.fm/hopium-fi/episodes/Hopium-32---Kryptosalkun-rakentaminen-2023-e1tp3cf
• By hopium.fi
Luettavaa eli pidemmät artikkelit
Zero knowledge -proofien rinnalle on tullut nyt myös uusi primitiivi nimeltä Complete Knowledge (ck): https://medium.com/initc3org/complete-knowledge-eecdda172a81
Tietoturva ja hakkeroinnit
Defi Safety on ilmainen palvelu, joka pyrkii pisteyttämään eri defipalveluiden riskiä: https://defisafety.com/app Se ei ole 100 % luotettava, mutta se voi antaa aloittevalle käyttäjälle yhden työkalun muiden rinnalle defiprojektien riskien arviointiin.
Työkalut
Defillama julkaisu uuden strategia-työkalun, jonka avulla sijoittaja voi tienata passiivista tuloa hyödyntämällä keskitettyjen johdannaispörssien maksamia funding-maksuja. Strategia perustuu samanaikaiseen long- ja short -positioon, jotka kumoavat toisensa ja tuotto syntyy funding-maksuista: https://twitter.com/DefiLlama/status/1614320596724203521
Kätevä infograafi kaikista eri kryptolompakoista ja niiden tukemista lohkoketjuista.
Harpien on lanseerannut oman RPC-palvelimen, joka toimii 2FA-turvana transaktioiden ja lohkoketjun välillä. RPC on siis palvelin, johon kryptolompakot ottavat yhteyttä ja keskustelevat sen avulla lohkoketjun kanssa. Harpie on rakentanut defiin tuotteen, joka tarkkailee sen kautta tulevia transaktioita ja pysäyttää ne mikäli ne vaikuttavat vaarallisilta tai hakkeroinneilta: https://twitter.com/harpieio/status/1615454753672286209?s=20
Tapahtumat
Defiprime:llä on kätevä kalenteri kaikista tulevista defiaiheisista tapahtumista vuodelle 2023: https://defiprime.com/events
Tsekkaa myös Defi Suomen muut artikkelit
Muut artikkelit: https://www.defisuomi.fi/tag/artikkelit/
Projekti-analyysit: https://www.defisuomi.fi/tag/analyysit/
Oppaat: https://www.defisuomi.fi/tag/oppaat/
Aloittelijoiden sisällöt: https://www.defisuomi.fi/tag/defi-101/
Defin aloittelijan verkkokurssi: https://verkkokurssit.defisuomi.fi/p/defi-101-aloittelijan-opas-defin-maailmaan
Tule mukaan yhteisöön
Telegram-kanava: https://t.me/defisuomi
Discord-serveri: https://discord.gg/Ca3kAKaPyF
Twitter: https://twitter.com/DefiSuomifi
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/defisuomi
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCzv0iOeQcDcaGHmJ1tXWTYg
Hopium-podcast: https://anchor.fm/hopium-fi
Defi Suomen podcast: https://anchor.fm/defi-suomi