Defi Suomen viikkokirje 11
Hyvää sunnuntaihuomenta! Meillä onkin takana mielenkiintoinen viikko. Perinteisillä markkinoilla myrskyää ja kryptovaluutat alkavat houkuttamaan turvasatamana yhä useampaa sijoittajaa ja instituutiota. Lähdetään katsomaan mitä viikon aikana tapahtui defimarkkinalla!
Defi Suomen uudet sisällöt
- Martin kirjoitti hyvän aloittelijan artikkelin tokenomian eli tokenomics:n perusteisiin. Se selittää miksi kryptovaluutoilla on arvoa ja miten sitä voidaan mitata:
Martin Kalliola
- Defi Suomen Discordin puolella vinkattiin 14 uudesta token launchista ja projektista.
- Hopium-podcastissa keskusteliin viikonloppuna viime viikkojen pankkikriisistä ja sen vaikutuksissta kryptomarkkinaan. Ota podcast tilaukseen Spotify:ssä mikäli et ole jo niin tehnyt!
Markkina
Tätä viikkoa väritti länsimaalaisen pankkijärjestemän horjuminen.
Itse olin sijoittajana markkinoilla vuonna 2008 ja tunnistan tässä monia samoja elementtejä kuin edellisen merkittävän talouskriisin yhteydessä.
Fraktionaalinen pankkijärjestelmä perustuu puhtaasti luottamukseen, koska pankit eivät säilö pankkiholveissaan asiakkaiden varoja vaan sijoittavat niitä eteenpäin. Mikäli liian iso osa asiakkaista haluaa nostaa varansa pois pankista, pankki ajautuu maksukyvyttömyyteen ja tarvitsee ulkopuolista rahoitusta.
Tämän kaaoksen yhteydessä moni instituutio ja sijoittaja on hakenut sijoituksilleen turvasatamia mm. Bitcoinista. Tämän lisäksi esimerkiksi Binance on siirtämässä yli miljardin edestä BUSD-stable coinissa olevia varoja Bitcoiniin ja Etheriin. Kryptovaluutoilla on nyt monta positiivista narratiivia nostamassa hintoja.
Kannattaa tästä euforiasta huolimatta muistaa, että rahoitusmarkkinan romahdus ja pankkikriisi ei ole mitenkään positiviinen asia markkinoiden kannalta. Tyypilliseti keskuspankin suunnanvaihdon (pivot) jälkeen markkinoiden pohjakosketus on tullut vasta kuukausien päästä.
Vaikka kryptomarkkina sattuisikin irtoamaan (de-coupling) perinteisestä markkinasta, nostaa tämä tilanne joka tapauksessa markkinoiden volatiliteettiä. Isoja voittoja ja tappioita tehdään. Tämän takia tälläisessä tilanteessa on syytä pysyä poissa kaikista vivutetuista ja lainatuotteista, koska markkinoiden myllerryksessä turvallisetkin vivutetut positiot voidaan likvidoida.
Stable coinien määrä keskitetyissä pörsseissä ei ole tässä tilanteessa vieläkään lähtenyt merkittävään kasvuun. Tämä ei tietenkään välttämättä tarkoita, että markkina ei voisi siitä huolimatta raketoida.
Myöskään stable coinien kokonaismarkkina pysyi suurin piirtein viime viikon tasolla. Uusia dollareita ei siis konvertoitu pankkijärjestelmästä sisään lohkoketjuun. Toki kannattaa muistaa, että esimerkikis USDC näki useamman miljardin ulosnostot, jotka ovat korjaantuneet stable coinien kokonaiskuvassa.
Myöskään defimarkkinan market capissä ei nähty vielä muutoksia. Markkina pyörii tutun ja turvallisen $47-$50 miljardin ympärillä.
Maaliskuun vaihtoaktiviteetti keskitetyissä pörsseissä vaikutaisi olevan kuukauden puolivälissä hieman helmikuuta edellä eli maaliskuusta näyttäisi tulevan edellistä parempi kuukausi. Tämä tarkoittaa tasaista ja positiviista vaihtoaktiviteetin kasvamista vuoden vaihteen jälkeen.
Sama ilmiö näkyy vielä merkittävämmin hajautetuissa pörsseissä. Tämä on luonnollisesti erittäin positiviista defin näkökulmasta, vaikka dollaripohjainen voluumi onkin vielä murto-osa keskitettyihin pörsseihin nähden.
Uutiset
- Rock:n Bedrock tuo markkinoille uuden likvidin steikkaustuotteen jossa on panostettu erityisesti käyttöliittymään.
🎉 Introducing #Bedrock, a liquid staking protocol designed to cater to the needs of both DeFi and CeFi.
— RockX (@rockx_official) March 15, 2023
🔥 Our non-custodial solution allows you to unlock liquidity safely while leveraging a true crypto-native solution: https://t.co/JkUC5l9ozK$uniETH #ethereum #liquidstaking pic.twitter.com/lAwX1beKaj
- Nym on julkaissut zk-proofien päällä toimivat indentiteetti-tokenit, jotka suojaavat käyttäjän identiteettiä.
🔓 #Decentralized and #trustless, zk-nyms serve as access credentials to the Nym #mixnet and more.
— Nym (@nymproject) March 15, 2023
🌟 First announced by @harryhalpin at #SXSW2023, zk-nyms represent the most advanced privacy-preserving zero-knowledge technology yet!
Read more ⬇️https://t.co/k8DzgfK1L3
- Metamaskin sisäisen swap-toiminnon käyttö saavutti uusia ennätäyksiä viikonlopun kaaoksen keskellä. Vaikka Metamaskin vaihtotoiminnon käyttö on kalliimpaa kuin dex-aggregaattorin käyttö, käyttäjät selvästi haluavat maksaa paremmasta ja helpommasta käyttökokemuksesta: The Block: Metamask sees swaps volume hit all time high over weekend
- Coinbasen tulevaan Base-lohkoketjuun tulee saataville isoimmat defialustat, kuten Uniswap ja Aave: Coinbase Is Adding DeFi Apps Uniswap and Aave to Its Base Blockchain: Source
- Silvergaten sulkemisen ja Silicon Valley Bankin kaatumisen jälkeen, myös viimeinen kryptoystävällinen pankki, Signature ajettiin virkamiesten toimesta alas: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-12/crypto-market-trades-at-risk-without-silvergate-s-si-sen-network.
Vaikka tallettajien talletuksien virallisen ilmoituksen mukaan suojellaan, on tämä silti selkeä osa hallinnann yritystä tukahduttaa ja tappaa kryptomarkkina.
- Tämän jälkeen kryptoalan yrityksien on hyvin haastavaa löytää itselleen pankkipalveluita Yhdysvalloissa. Tämä voi johtaa yrityksien pakenemiseen toisille markkina-alueille, tai sitten defin ja hajautetujen ratkaisujen esiin nousua. https://www.cnbc.com/2023/03/12/signature-svb-silvergate-failures-effects-on-crypto-sector.html
- Ethereumin isoin testiverkko, Goerli, on päivitetty versioon, joka sallii nostot proof-of-stake:sta: https://twitter.com/parithosh_j/status/1635795550875336705. Tämän jälkeen on vuorossa varsinainen päälohkoketju, joka näillä näkymin päivittyy huhtikuun alussa.
- Filecoin julkaisu oman älysopimusalustansa ja virtuaalikoneensa: https://twitter.com/Filecoin/status/1635707075983540225. Tämän jälkeen kyseisen FVM:n päälle voidaan lähteä rakentamaan erilaisia defipalveluita.
- Australiassa neljä suurinta pankkia testaa oman stable coinin julkaisua Ethereumin lohkoketjussa. https://blockworks.co/news/australian-bank-nab-stablecoin-ethereum. Pankkien julkaisemat stable coinit tulevat varmasti olemaan merkittävä tekijä defissä tulevina vuosina, koska stable coinit pohjautuvat myös vahvasti luottamukseen ja sen taustalla oleviin vakuuksiin.
- EU on edelleen yhtä pihalla siitä miten lohkoketjut toimivat ja nyt he haluavat, että kaikki älysopimusten julkaisijat koodaavat niihin takaportin, jonka avulla transaktioita voidaan mitätöidä: https://www.theblock.co/post/219590/eu-parliament-passes-smart-contract-regulation-under-data-act
- Samaan aikaan EU myös on ajanut läpi oman digitaalisen lompakkonsa lainsäädäntöä. Se tulee koskemaan myöhemmin julkaistavaa digitaalista identeteettiä ja digi-Euroa: https://www.theblock.co/post/220515/european-parliament-passes-eu-digital-wallet-legislation
- Arbitrumin kauan odotettu token airdropataan yhteisölle 23.3. Airdrop tuo mukanaa yli miljardin uutta varallisuutta Arbitrumin ekosysteemiin, joka on todennäköisesti bullish-signaali ekosysteemin eri projektien kannata vaikka itse ARB-tokenia dumpattaisiinkin markkinoille. https://www.coindesk.com/tech/2023/03/16/arbitrum-to-airdrop-new-token-and-transition-to-dao/. Tämän lisäksi Arbitrum julkaisu Orbit-palvelun, jonka avulla eri projektit voivat rakentaa layer 3 -lohkoketjuja, jotka julkaisevat transaktiot Arbitrumiin. Tällä Arbitrum pyrkii selvästi kilpailemaan Polygonin Supernetiä ja Optimism:n Stackiä vastaan.
- Uniswapin DAO:ssa hyväksyttiin päätös avata Uniswap v3:n Avalancen lohkoketjussa:
Uniswap v3 proposal is at a quorum with
— Luigi D'Onorio DeMeo🔺 (@luigidemeo) March 16, 2023
94% YES / 6% NO
The vote has passed and we look forward to welcoming @Uniswap to #Avalanchehttps://t.co/yiRESXrw8V
- Lisää mielenkiintoisia pooleja siis luvassa uudessa lohkoketjussa.
Hey! 👋 Haluaisitko pääsyn kaikkiin Defi Suomen maksullisiin analyyseihin, oppaisiin ja artikkeleihin? Tämän kaiken saat Defi Suomen premium-tilaukselle. Näiden lisäksi saat vielä pääsyn suljettuun Discord-ryhmään, johon julkaistaan päivittäin vinkkejä uusista avautuvista palveluista, tuottopooleista ja tietoturvariskeistä.
Nappaa tästä PYSYVÄ -50 % alennus tilauksen hinnasta: https://www.defisuomi.fi/uutiskirjeen-tilaajien-50
Luettavaa eli pidemmät artikkelit
Tietoturva ja hakkeroinnit
- Innovattiivinen Euler Financen lainapalvelu hakkeroitiin ja varoja vietiin yli sadan miljoonan edestä. Ikävän hakkeroinnista teki se, että moni muu defiprojekti ja DAO käytti Euleria varojensa hallintaan. Hakkeri on ilmeisesti palauttanut osan varoista tämän jälkeen: https://twitter.com/defiprime/status/1635272106148786176
Työkalut
- Ledger eli suosittu hardware-lompakoiden valmistaja on julkaissut oman selainlaajennos-lompakon, jonka tavoitteena on parantaa defin käytettävyyttä: https://techcrunch.com/2023/03/16/ledger-launches-browser-wallet-extension-to-improve-crypto-connectivity/. Tällä hetkellä Ledger Extension on valitettavasti saataville Mac:ssä vain natiiville Safari-selaimelle.
- Pyrometer on uusi työkalue Solidity-kehittäjille, jonka avulla voidaan arvioida älysopimuksiin liittyviä tietoturvariskejä: https://www.nascent.xyz/idea/introducing-pyrometer
Tapahtumat
- Tampereella tapahtuu. Good Cartel tuo paikan päälle Polygonin tyyppejä: https://www.eventbrite.fi/e/polygon-guild-tampere-kick-off-with-the-good-cartel-tickets-568295636547
- Web3 Buildersin tapahtumassa puhumassa mm. kasvuhakkeri Mari Luukkainen ja Daatan Anne Mustonen: https://www.eventbrite.fi/e/navigating-challenges-in-web3-tickets-570290122107
Tsekkaa myös Defi Suomen muut artikkelit
Muut artikkelit: https://www.defisuomi.fi/tag/artikkelit/
Projekti-analyysit: https://www.defisuomi.fi/tag/analyysit/
Oppaat: https://www.defisuomi.fi/tag/oppaat/
Aloittelijoiden sisällöt: https://www.defisuomi.fi/tag/defi-101/
Defin aloittelijan verkkokurssi: https://verkkokurssit.defisuomi.fi/p/defi-101-aloittelijan-opas-defin-maailmaan
Tule mukaan yhteisöön
Telegram-kanava: https://t.me/defisuomi
Discord-serveri: https://discord.gg/Ca3kAKaPyF
Twitter: https://twitter.com/DefiSuomifi
LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/defisuomi
Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCzv0iOeQcDcaGHmJ1tXWTYg
Hopium-podcast: https://anchor.fm/hopium-fi
Defi Suomen podcast: https://anchor.fm/defi-suomi